Словарь 翻译
Курс
  • 1 USD = 57.86 RUB
  • 1 USD = 0 CNY
  • 1 CNY = 84.06 RUB
  • 1 HKD = 0 RUB
  • 1 SGD = 40.72 RUB
Погода
  • 21 °C Гонконг
  • 24 °C Гуанчжоу
  • 24 °C Шэньчжэнь
  • 9 °C Макао
  • 26 °C Санья
  • 28 °C Сингапур
  • 7 °C Пекин
  • 4 °C Шанхай
  • 10 °C Сиань
  • 9 °C Чунцин
  • -5 °C Москва
  • -7 °C Санкт-Петербург
  • 1 °C Екатеринбург
22 февраля 2017, среда, 21:25 (Гонконг)

Отток капитала: как китайские компании выводят деньги из страны

Гонконг и Макао, вошедшие в состав Китая в 1997 и 1999 годах, являются особыми территориями с множеством привилегий и свобод по сравнению с другими административными районами КНР. Однако, в период возникшей неопределенности относительно будущего экономики Китая и возросших опасений по поводу девальвации юаня, эти районы стали одним из главных каналов нелегального оттока капитала из Китая. Китайские компании и предприниматели изобретают очень изощренные пути для переправки денег через «китайскую стену» валютного контроля. На сегодняшний день существует множество способов по выводу денег из Китая, начиная от перевозки наличных денег в кейсе, до фиктивных судебных разбирательств. Изучим некоторые из них.

Остров свободы - Гонконг

До 2015 года правительство Китая смотрело сквозь пальцы на серые транзакции, но с ростом оттока капитала отношение правительства сильно изменилось.  Согласно данным таможни КНР общий импорт Китая за первые 5 месяцев 2016 года упал на 11,3% по сравнению с этим же периодом 2015 года. Однако с января 2016 года стоимость импорта из Гонконга выросла на рекордные 242,6% . Сложно поверить, что в условиях общего снижения торговли, Гонконг смог добиться столь стремительного роста. Настоящей причиной может быть рост нелегальных денежных потоков между Гонконгом и материковым Китаем, которые скрыты в торговых операциях. Из-за отсутствия каких-либо ограничений на движения капитала в/из Гонконга, а также простоты открытия юридического лица, бывшая английская колония стала главным каналом конвертации и вывода юаней из Китая.

Как это работает?

Вывод денег через экспортно-импортные операции предполагает махинации с суммой инвойса. На материковой части Китая до сих сохраняется валютный контроль, который значительно усложняет работу с иностранными контрагентами. Ввиду этого фактора, китайские компании стали открывать филиалы в Гонконге, которые непосредственно проводили денежные расчеты с иностранцами.

Поскольку расчеты между Гонконгом и Китаем значительно проще и быстрее, то деньги на счет китайской компании поступали от гонконгского филиала. Такой же процесс работает и с импортными операциями. Китайская материнская компания сначала отправляет деньги на счет филиала в Гонконге, который в свою очередь оплачивает товар иностранному партнеру. Этот механизм работы до последнего времени устраивал китайское правительство, которое сохраняло контроль над валютными операциями с внешним миром, но при этом Гонконг, согласно рейтингу Doing Business 2015, был на третьей строчке по легкости ведения бизнеса. В условиях экономических свобод, филиалы без труда могут манипулировать размерами инвойса, что и является главным каналом нелегального оттока юаней в настоящее время. Стоимость товара искусственно занижается или завышается, а разница между двумя инвойсами оседает на счете в Гонконге.

Полтриллиона долларов теневых операций

Согласно отчету Deutche Bank официальная банковская статистика Китая показывает, что китайские импортеры заплатили 2,2 трлн долларов за товары в 2015 году, однако таможенная служба зафиксировала только 1,7 трлн долларов товаров пересекли границу. Эта разница в 0,5 трлн является нелегальной составляющей торговых операций с Гонконгом.

Другим способом вывода средств для частных лиц являются классические обменные пункты валюты. В приграничных районах с Гонконгом, в южно-китайском Шэньчжэне, существует множество обменных пунктов, которые за небольшую комиссию готовы конвертировать и перевести деньги на банковский счет в Гонконге. Гражданин Китая без ограничений может открыть банковский счет в Гонконге. После того, как клиент перевел средства на счет обменного пункта на материке или внес наличные средства в кассу, через 2-3 часа сумма будет зачислена на счет в Гонконге. Технически деньги даже не пересекают границу. Обменные пункты имеют банковские счета, как в Гонконге, так и на материке. Через удобный сервис мобильного банка, деньги со счета в Гонконге переводятся на счет клиента. Обычно первая операция происходит лично, но в дальнейшем сделки подтверждаются с помощью популярного в Китае мессенджера WeChat. Комиссия этих обменных пунктов не превышает 3%.

Макао

Игорная Мекка Азии давно имеет репутацию далеко не самой прозрачной юрисдикции. В январе месяце начальник полиции Макао Чау Вайквонг озвучил статистику преступлений за 2015 год, согласно которой количество преступлений, связанных с игрорным бизнесом выросло на 38%.

С ухудшением прогнозов по перспективам китайской экономики и ростом оттока капитала, Макао также приобрел репутацию центра по отмыванию юаней.

В случае с Макао, китайское правительство неосознанно самостоятельно сделало Макао центров вывода денег из страны. Один из пунктов программы интернационализации юаня является распространение по миру китайской платежной системы UnionPay. Китайцы за границей могут с минимальной комиссией расплачиваться картой за приобретенные товары, что создает лазейку для вывода денег. Самый простой способ это снятие наличных через банкомат. Однако, несмотря на особый статус Макао, там до сих пор установлен лимит на снятие наличных с карты.

Более интересным способом является покупка предметов роскоши в магазинах. Любой магазин в Макао с недавнего времени принимает карты UnionPay к оплате. Магазины с ювелирными украшениями, наручными часами и другими предметами роскоши нашли дополнительный источник доходов на волне возросшего спроса на вывод денег из Китая.

Расплачиваясь банковской картой системы UnionPay, китайский клиент без комиссии приобретает товар, обычно превышающий сумму лимита на снятие наличных. Банк покупателя без каких-либо сложностей авторизирует операцию. В этот же день клиент возвращает купленный товар, но магазин вместо того, чтобы вернуть деньги на банковский счет, возвращает наличные деньги, взимая комиссию в размере 5-10% от суммы покупки. Проходя по улицам города, можно найти вывески, которые открыто продвигают эти услуги.

Иногда стоимость товара может искусственно завышаться для увеличения суммы обналичивания. Эти операции фактически невозможно отследить через банковскую систему. Правительство Китая последнее время неоднократно заявляло об ужесточении контроля над валютными операциями между материком и особыми территориями. Однако, количество ежедневных операций не позволяет банкам досконально проверять каждый инвойс и транзакцию.

Фиктивное судебное разбирательство

Самым последним изобретением китайских компаний по выводу денег из страны стало организация фиктивного судебного разбирательства между китайской и иностранной компанией. Первый такой случай был зафиксирован, когда американский адвокат Дэн Хэррис (Dan Harris) отказался браться за судебное разбирательство между китайской компанией и американской компанией, которая на момент разговора еще не существовала. Этот вид мошенничества предполагает создание компании в США или другой юрисдикции, которая официально будет иметь партнерские отношения с китайской стороной. В определенный момент, китайская сторона по различным причинам не сможет выполнить свои обязательства по контракту, что незамедлительно приведет к разбирательству в суде по месту подачи иска, то есть США. Китайская сторона официально проиграет в суде, что естественно приведет к выплате неустойки.

Китайские банки не могут заблокировать эту транзакцию и деньги «официально» переводятся на счет американской компании. В случае Дэна Хэрриса сумма неустойки должна была составить 3,5 млн долларов. В связи с ужесточением контроля операций по капитальному счету, китайские компании хотят, чтоб все транзакции выглядели максимально официально. 

Данила Симаходский

«Южный Китай», 18.06.2016

Нашли опечатку - выделите и нажмите ctrl+Enter

Поделиться
comments powered by HyperComments

   

Орфографическая ошибка в тексте:
Чтобы сообщить об ошибке автору, нажмите кнопку "Отправить сообщение об ошибке". Вы также можете отправить свой комментарий.